Apa itu asuransi Zurich? Banyak orang kini semakin memahami pentingnya memiliki asuransi untuk mengurangi risiko yang bisa terjadi di masa depan. 

Asuransi memberikan perlindungan dari berbagai kejadian yang bisa mengakibatkan kerugian, seperti kecelakaan, sakit, atau bahkan kematian. 

Perusahaan asuransi hadir untuk mengalihkan risiko tersebut, memberikan rasa aman bagi nasabah dengan sistem pembayaran premi bulanan. 

Salah satu perusahaan yang menawarkan perlindungan lengkap adalah asuransi Zurich, yang dikenal dengan produk-produk berkualitasnya yang dapat membantu masyarakat hidup lebih tenang. 

Jika kamu ingin tahu lebih dalam tentang apa itu asuransi Zurich dan apa saja manfaat yang ditawarkan, simak informasi berikut ini.

Apa Itu Asuransi Zurich dan Sejarahnya

Jadi, apa itu asuransi Zurich? Sebelum membahas lebih lanjut mengenai produk dan premi yang ditawarkan, penting untuk mengenal profil dari perusahaan ini. 

Zurich Insurance Group (Zurich) adalah penyedia layanan asuransi dengan pengalaman luas yang melayani nasabah di pasar lokal maupun global. 

Dengan lebih dari 53.000 karyawan yang siap memberikan layanan terbaik, Zurich hadir untuk memenuhi berbagai kebutuhan perlindungan. 

Perusahaan ini memiliki nasabah yang berasal dari berbagai kalangan, mulai dari individu, UMKM, perusahaan besar, hingga perusahaan multinasional di lebih dari 170 negara. 

Didirikan pada tahun 1872 dan berpusat di Zurich, Swiss, Zurich Insurance Group Ltd (ZURN) terdaftar di bursa SIX Swiss Exchange dan menawarkan program perdagangan ZURVY di OTCQX. 

Selain di Indonesia, Zurich memiliki kehadiran yang kuat di Amerika Utara, Eropa, Asia Pasifik, Timur Tengah, dan Amerika Latin.

Jenis Produk Asuransi Zurich

Zurich menawarkan berbagai jenis asuransi yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan perlindungan dan investasi nasabah. Berikut adalah beberapa produk asuransi yang mereka tawarkan:

1. Asuransi Kesehatan

Jenis pertama adalah asuransi kesehatan yang diberikan oleh Zurich. Produk ini memberikan perlindungan bagi nasabah dengan menanggung biaya perawatan, baik untuk rawat jalan maupun rawat inap di rumah sakit, apabila nasabah mengalami kondisi sakit atau kecelakaan.

2. Asuransi Jiwa dan Kecelakaan Diri

Zurich juga menyediakan asuransi jiwa dan kecelakaan diri. Produk ini memberikan santunan kepada nasabah atau ahli waris jika terjadi kematian, baik akibat kecelakaan maupun sebab lain yang tercakup dalam polis.

3. Asuransi Unit Link

Zurich juga menawarkan asuransi unit link yang menggabungkan dua manfaat sekaligus: perlindungan risiko dan kesempatan untuk berinvestasi. 

Dengan produk ini, nasabah tidak hanya mendapatkan perlindungan finansial, tetapi juga keuntungan dari hasil investasi yang dikelola.

4. Bancassurance

Bancassurance adalah produk asuransi yang tersedia melalui kerjasama Zurich dengan bank.

Layanan ini menggabungkan perlindungan asuransi dan produk investasi, memberi nasabah akses untuk memenuhi kebutuhan finansial mereka dengan lebih praktis.

Daftar Produk dan Polis Asuransi Zurich Life

1. Zurich Pro-Care

Zurich Pro-Care adalah produk asuransi perlindungan kesehatan yang dirancang untuk membantu nasabah dengan biaya perawatan medis di rumah sakit. Beberapa keuntungan dari produk ini meliputi:

-Tersedia 4 pilihan plan dengan limit tahunan mulai dari Rp2 Miliar hingga Rp16 Miliar

Jaminan penggantian biaya medis yang berlaku di seluruh dunia

-Fasilitas layanan second opinion

-Layanan medical concierge untuk kenyamanan nasabah

-Pemeriksaan kesehatan tahunan secara gratis

-Manfaat tambahan untuk penyakit kritis

2. Zurich Critical Advantage

Zurich Critical Advantage merupakan produk asuransi kesehatan yang menawarkan perlindungan terhadap dua penyakit kritis paling umum di Indonesia, yaitu kanker dan jantung. Manfaat utama dari produk ini mencakup:

-Akses kesehatan luar negeri senilai US$ 2.000.000 dengan fasilitas cashless

-Layanan second medical opinion

-Layanan medical concierge untuk perawatan terbaik

3. Zurich Principle Care

Zurich Principle Care menawarkan asuransi kesehatan yang memberikan berbagai manfaat, termasuk:

-Manfaat klaim multipel yang dapat digunakan lebih dari satu kali

-Perlindungan untuk klaim kanker lanjutan

-Manfaat angioplasti untuk prosedur medis tertentu

-Layanan second opinion untuk memastikan diagnosa dan perawatan terbaik

-Santunan meninggal dunia untuk ahli waris

4. Zurich Proteksi 8

Zurich Proteksi 8 adalah produk asuransi jiwa yang menawarkan perlindungan selama 8 tahun dan pengembalian premi 108% pada akhir masa perlindungan. Manfaat tambahan yang didapatkan antara lain:

-Memberikan ketenangan hidup

-Premi yang terjangkau bagi nasabah

-Pengembalian premi 108% di akhir masa perlindungan

-Perlindungan jiwa selama 8 tahun

5. Zurich Accident Protection

Zurich Accident Protection memberikan berbagai manfaat yang mencakup:

Perlindungan atas kecelakaan yang mengakibatkan meninggal dunia, cacat tetap total, atau cacat tetap sebagian

-Penggantian biaya medis akibat kecelakaan

-Santunan harian untuk rawat inap

-Uang pertanggungan tambahan untuk nasabah

-Santunan bulanan tetap untuk memberikan dukungan finansial setelah kecelakaan

6. Perisai Protection

Perisai Protection adalah asuransi kecelakaan yang memberikan manfaat uang pertanggungan jika tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan. 

Produk ini tersedia secara gratis bagi nasabah yang mengunduh aplikasi mobile "Teman Baik", dengan biaya polis yang ditanggung oleh Zurich Topas Life.

7. Zurich Investa Plus

Zurich Investa Plus adalah produk asuransi unit link yang menggabungkan proteksi jiwa dengan manfaat investasi. Beberapa manfaat utama dari produk ini meliputi:

-Potensi pertumbuhan investasi

-Bonus loyalitas sebesar 2% dari nilai investasi

-Fleksibilitas dalam menambah dana melalui top up

-Perlindungan jiwa dengan manfaat meninggal dunia sebesar 125% dari uang pertanggungan

8. Zurich Prime Guard

Zurich Prime Guard merupakan asuransi unit link dari Zurich yang menawarkan ketenangan hidup dengan perencanaan keuangan yang matang, komprehensif, dan fleksibel.

9. MahaCita Protection

MahaCita Protection adalah asuransi jiwa yang memberikan perlindungan hingga usia 100 tahun dengan manfaat berupa:

-Perlindungan meninggal dunia

-Manfaat investasi yang menguntungkan

-Bonus loyalitas bagi pemegang polis

10. Zurich Pro-Fit 8

Zurich Pro-Fit 8 adalah produk kombinasi asuransi dwiguna dengan investasi yang memberikan perlindungan jiwa selama 20 tahun. Beberapa manfaat utama dari Zurich Pro-Fit 8 antara lain:

Perlindungan meninggal dunia sebesar 100% dari uang pertanggungan

Manfaat akhir pertanggungan sebesar 170% dari uang pertanggungan ditambah nilai atau keuntungan investasi

Bonus tahunan sebesar 4 hingga 8% dari uang pertanggungan

11. Zurich Maximum Protection

Zurich Maximum Protection adalah asuransi jiwa dengan perlindungan hingga 100 tahun yang menawarkan manfaat berupa:

-Perlindungan jiwa seumur hidup hingga 100 tahun

-Potensi investasi maksimal

-Bonus loyalitas bagi nasabah

12. Zurich H&S Plus

Zurich H&S Plus adalah asuransi jiwa yang memberikan perlindungan meninggal dunia akibat kecelakaan atau sakit, serta mencakup perawatan kesehatan baik di dalam negeri maupun luar negeri. 

Sistem penggantian biaya dapat dilakukan secara cashless atau reimbursement.

13. Proteksiku Menurun (CTBC Indonesia)

Proteksiku Menurun adalah asuransi jiwa kredit yang ditawarkan oleh Bank CTBC Indonesia untuk memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia yang dialami oleh nasabah pemegang kartu kredit atau pinjaman. Keunggulannya meliputi:

-Menanggung sisa hutang jika nasabah meninggal dunia

-Masa perlindungan hingga usia 75 tahun

-Tanpa biaya tambahan selain premi

-Uang pertanggungan maksimal Rp20 Miliar

14. Proteksiku Tetap (CTBC Indonesia)

Proteksiku Tetap adalah asuransi jiwa kredit yang dirancang untuk nasabah Bank CTBC Indonesia, memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia selama masa kredit. 

Asuransi ini menawarkan pilihan pembayaran hingga 100% dari nilai pinjaman awal nasabah jika terjadi risiko meninggal dunia.

15. Ziaga PA Plus (Bank Mayapada International)

Ziaga PA Plus adalah produk proteksi kecelakaan yang mengcover cedera, cacat sebagian, cacat total, serta kematian sebelum nasabah mencapai usia 75 tahun. Beberapa manfaat utama dari produk ini termasuk:

-Perlindungan selama usia produktif (1–64 tahun)

-Premi yang terjangkau

-Pilihan pembayaran premi bulanan, triwulanan, semesteran, atau tahunan

-Perlindungan terhadap kecelakaan yang menyebabkan kematian, cacat sebagian atau permanen

-Tanpa biaya tambahan

16. Protection Ziaga Jiwa BMI (Bank Mayapada International)

Protection Ziaga Jiwa adalah asuransi jiwa yang didistribusikan oleh Bank Mayapada International dengan keunggulan:

Pilihan perlindungan antara 10 hingga 80 tahun

Premi yang tetap selama masa asuransi

Tanpa biaya tambahan

Uang pertanggungan mulai dari Rp450 juta hingga Rp30 Miliar

17. Z Life Credit Protection Mortgage (Bank Mayapada International)

Z Life Credit Protection Mortgage adalah asuransi yang ditawarkan kepada nasabah penerima kredit Bank Mayapada International dengan manfaat:

Pengembalian pinjaman sebesar uang pertanggungan

Santunan duka sebesar Rp10 juta jika debitur meninggal dunia selama masa asuransi

18. Z Life Credit Protection Personal Loan (Bank Mayapada International)

Asuransi ini memberikan perlindungan terhadap penerima kredit Bank Mayapada International, dengan manfaat:

Pengembalian pinjaman sebesar uang pertanggungan

Santunan duka sebesar Rp10 juta jika debitur meninggal dunia selama masa asuransi

Manfaat tambahan seperti santunan pemakaman, santunan kematian akibat kecelakaan, serta kecelakaan lalu-lintas

19. Prestigio (Bank Mayapada International)

Prestigio adalah asuransi jiwa Zurich yang didistribusikan oleh Bank Mayapada International, memberikan perlindungan jiwa hingga usia 100 tahun dan juga menawarkan kesempatan berinvestasi untuk mencapai tujuan finansial.

20. Ziaga Life (Bank Tabungan Negara)

Ziaga Life adalah produk asuransi jiwa Zurich yang didistribusikan oleh Bank BTN, dengan keunggulan seperti:

Pilihan masa perlindungan antara 10 hingga 80 tahun

Premi yang tetap selama masa asuransi

Tanpa biaya tambahan

Uang pertanggungan mulai dari Rp100 juta hingga Rp30 Miliar

21. Ziaga Proteksi Plus (Bank Tabungan Negara)

Ziaga Proteksi Plus adalah produk asuransi jiwa Zurich yang didistribusikan oleh Bank BTN, yang menawarkan 3 paket pilihan:

Paket Medicare: Perlindungan terhadap meninggal dunia akibat kecelakaan, cacat tetap, serta penggantian biaya medis akibat kecelakaan

Paket Hospital Safe: Perlindungan terhadap kecelakaan, santunan rawat inap harian, dan santunan jiwa

Paket Lifestyle: Perlindungan gaya hidup dan jiwa akibat kecelakaan, serta santunan bertahap.

22. Ziaga Life Plus (Bank Tabungan Negara)

Ziaga Life Plus adalah produk asuransi jiwa yang didistribusikan oleh Bank BTN, memberikan manfaat uang pertanggungan jika terjadi risiko meninggal dunia dalam masa polis. 

Selain itu, nasabah yang tidak mengajukan klaim selama masa asuransi berhak mendapatkan pengembalian premi sebesar 110% dari total premi yang telah dibayarkan.

23. Zurich Prima (Bank Tabungan Negara)

Zurich Prima menawarkan perlindungan jiwa yang terjangkau dengan total pengembalian premi sebesar 105%. Asuransi ini memberikan perlindungan jiwa selama 10 tahun, dengan masa pembayaran premi hanya selama 5 tahun. 

Jika tidak ada klaim selama masa asuransi, nasabah akan menerima pengembalian premi sebesar 105% dari total premi yang telah dibayarkan.

24. Prestigio (Bank Tabungan Negara)

Prestigio adalah asuransi jiwa yang bekerja sama dengan Bank BTN, memberikan perlindungan jiwa sekaligus manfaat investasi. 

Produk ini memastikan polis tetap aktif dan membantu nasabah dalam merencanakan keuangan di masa depan, dengan memberikan manfaat meninggal dunia serta keuntungan dari investasi yang dilakukan.

Manfaat Asuransi Zurich

Manfaat dari asuransi Zurich meliputi penggantian biaya pengobatan di rumah sakit, rawat inap, rawat jalan, tambahan pengobatan medis, serta santunan sesuai dengan ketentuan yang tercantum dalam polis. 

Keuntungan lainnya akan bergantung pada jenis produk asuransi yang dipilih oleh nasabah.

Syarat Mengajukan Asuransi Zurich

Usia peserta yang dapat mendaftar maksimal 70 tahun

Menyediakan dokumen pribadi yang diperlukan, seperti KTP, serta dokumen pendukung lainnya

Mengisi formulir permohonan untuk menjadi anggota asuransi Zurich

Cara Beli Asuransi Zurich

Untuk membeli asuransi Zurich, kamu bisa mengunjungi kantor asuransi terdekat atau menghubungi call center di 1500 87 untuk berbicara langsung dengan agen asuransi.

Kamu juga dapat mengakses website Zurich di www.zurich.co.id untuk mendapatkan informasi lebih lanjut.

Cara Bayar Premi Asuransi Zurich

Premi asuransi Zurich bisa dibayar melalui tiga cara berikut ini:

Melalui virtual account

Melalui transfer (khusus bancassurance

Melalui debit

Cara Cek Saldo Asuransi Zurich

Untuk mengecek saldo asuransi Zurich, kamu bisa melakukannya melalui agen, menghubungi call center, atau datang langsung ke kantor asuransi.

Cara Klaim Asuransi Zurich

Untuk melakukan klaim asuransi Zurich, pastikan kamu mempersiapkan kelengkapan dokumen berikut:

-Fotokopi KTP

-Surat keterangan dokter

-Laporan kepolisian (jika terjadi kecelakaan)

-Data ahli waris

-Surat keterangan visum (jika diperlukan)

Keunggulan Asuransi Zurich

Beberapa keuntungan dari asuransi Zurich antara lain:

-Jaminan pengembalian premi hingga 108% dari jumlah premi yang telah dibayarkan

-Keamanan klaim yang terjamin karena kondisi keuangan Zurich yang solid

-Premi yang terjangkau

-Jaringan layanan yang luas hingga ke Amerika Serikat

-Proses klaim yang cepat dan mudah

Sebagai penutup, jika kamu masih penasaran mengenai apa itu asuransi Zurich, pastikan untuk mempelajari lebih lanjut agar dapat memilih produk yang paling sesuai dengan kebutuhan perlindunganmu.